Episode Notes

נדב הוא סמנכ"ל מקצועי בקוואליטי שירותים פיננסיים ובעל הבלוג פנסיוני שמטרתו להנגיש את עולם הפנסיה . העולם הפנסיוני סבוך, עם מוצרים רבים שהשתנו במהלך השנים, רגולציה רבה ומושגים מסובכים. בפרק זה שאלתי את נדב שאלות שיעזרו למאזינים להבין מה אפשר לעשות ולפחות לדעת גם מה לברר עם המשווק הפנסיוני האישי.

בין השאר דיברנו על: · האם הפנסיה זה בלוף, ומאזיננו הצעירים חוסכים אבל לא יקבלו כלום? · מה זה איזון אקטוארי והאם יש פיקוח עליו · מה דעתך על פנסיית ברירת מחדל: בעד , נגד ? · מקדם קיצבה: מה זה, איך הוא נקבע , מי קובע אותו והאם הוא אחיד בכל חברות הביטוח · קרן פנסיה או ביטוח מנהלים? · מקדם קיצבה מובטח – מובטח באילו תנאים: גיל פרישה ומספר חודשי גימלה? · עובד המשתכר בשכר גבוה מעל התקרה לקרן פנסיה, העודף : מה השיקולים בין קופת גמל לביטוח מנהלים או קרן פנסיה משלימה? · איזה מוצרים ניתן לנייד · תכנון מס חכם לקראת פרישה – מי הגורם המומלץ להתייעץ איתו: משווק פנסיוני? רואה חשבון? מומחים ספציפיים בתחום? · טעויות גדולות שאנשים עושים סביב חסכון פנסיוני · 3 טיפים לסיום

הבלוג פנסיוני של נדב: https://pensuni.com/

עוד מידע פיננסי והפודקאסט: https://2invest.co.il/

כל הנאמר בפרק זה נאמר כחומר לימודי ואינו מהווה המלצה בשום אופן ומקרה לביצוע פעולה כלשהי בחסכונות הפנסיוניים שלכם. יש להתייעץ עם משווק פנסיוני לפני ביצוע פעולה .